O cartão de crédito PicPay é um cartão físico e digital que permite realizar transações de crédito, débito e saque. Na função de débito, uma vez efetuado o pagamento, o dinheiro sairá do saldo da sua carteira PicPay. Na função crédito, você usa o cartão na instituição e paga a conta antes do vencimento, como qualquer outro cartão de crédito. O símbolo do cartão é MasterCard. Com este recurso, você pode pagar em instituições físicas no Brasil e no exterior, bem como em lojas online do país e do exterior.
Além dos serviços de pagamento e cobrança, o PicPay também oferece o cartão de crédito PicPay Card sem taxa anual. O cartão se beneficia de todas as vantagens da tecnologia financeira brasileira, como boleto em até 12x e integração com o Pix, além de permitir que o cliente solicite o cartão físico.
Veja também:
Cartão de crédito Neon – Como solicitar
Solicite o Cartão de Crédito C6 Bank online!
Cartão de Crédito C6 Carbon – Solicite o seu online!
Como solicitar o cartão de crédito do PicPay?
Para solicitar um cartão PicPay, basta acessar o aplicativo PicPay (Android | iOS) e verificar a disponibilidade na opção “Aplicar Cartão” na tela principal do aplicativo. De um modo geral, as pessoas que já possuem uma conta fintech podem se inscrever sem quaisquer restrições. No entanto, o PicPay afirma que “revisa continuamente para convidar novos usuários a usar o cartão PicPay.” O PicPay exige que você envie algumas informações pessoais e uma selfie com uma foto de identificação para concluir o pedido do cartão. Vale lembrar que de acordo com a regulamentação do Banco Central do Brasil (BACEN), somente maiores de 16 anos podem solicitar o cartão PicPay na função de crédito.
Após a realização da encomenda, o prazo para entrega do cartão é de 20 dias úteis.
Como funciona o cartão de crédito do PicPay?
Os cartões PicPay são cartões físicos e digitais usados para transações de crédito, débito e saque. Na função de débito, uma vez efetuado o pagamento, o dinheiro sairá do saldo da sua carteira PicPay, enquanto na função de crédito os bens adquiridos chegarão na data de vencimento da fatura. O cartão físico em só funciona por meio de chip tradicional e tecnologia de método, o que significa que você não precisa inserir o cartão na máquina para pagar. Tem a marca MasterCard e pode usar para compras nacionais e internacionais na função de crédito.
O cartão PicPay pode usar com cartões tradicionais de crédito e débito. Você pode fazer compras e saques, pagar recibos bancários, usar o cartão em transações nacionais e internacionais, recarregar o celular e outras funções em dois modos. Se necessário, o aplicativo PicPay permite gerar um cartão virtual. Outra característica marcante é o dinheiro de volta no cartão PicPay. Disponível apenas na função de crédito, todas as compras com o cartão PicPay reembolsarão 5% do valor total de cada transação. Por fim, o valor máximo mensal de reembolso é de R$ 50, e o valor será creditado na conta 48 horas após a compra.
Qual o limite do cartão PicPay?
Este limite ajusta com base em seus gastos, na qual pode se reduzir ou aumentar com base no histórico de compras, pagamentos e quaisquer outras transações feitas no cartão PicPay. A ideia é que quanto mais você usar o cartão, mais provável será que o próprio PicPay aumente o limite. Se houver um novo limite pré-aprovado no aplicativo PicPay, você mesmo poderá ajustar imediatamente as configurações do cartão de crédito no aplicativo.
Como saber se meu cartão PicPay é crédito?
Para descobrir, acesse o menu “Configurações” do aplicativo e depois em “Cartão PicPay”. Se houver informações sobre faturas e limites, seu cartão é de crédito. Caso contrário, seu cartão é um cartão de débito.
Vantagens do cartão PicPay
- Logotipo da MasterCard internacional;
- A anuidade é gratuita para sempre;
- Receba um reembolso de 0,1% a 5% (o reembolso varia de acordo com a instituição);
- 100% gerenciado pela APP;
- Ao mesmo tempo, participa do programa Surprise Mastercard.
Taxas do cartão PicPay
O cartão PicPay é um cartão de crédito sem taxas anuais ou mensais. Se o cartão for perdido ou roubado, ou se você não tiver consumido nada durante o mês e sua conta for compensada, não há cobrança para a emissão ou reemissão do cartão. No entanto, você precisa estar atento ao custo de outros serviços usando o cartão PicPay. Por exemplo, para saques nacionais, a fintech cobra R $ 16,90 + IOF para cada saque na função de crédito. Para saques fora do Brasil da mesma forma, essa taxa aumentará para 20 reais + IOF com base no valor do saque.
Os boletos pagos na função de crédito aumentaram 2,99% com base no valor do pagamento. Os ingressos adquiridos parcelados terão um custo de 2,99% do valor do ingresso mais 3,49% da parcela. Caso sua fatura esteja vencida e você queira parcelar, o Cartão PicPay cobrará 6,38% do IOF em cada parcela do empréstimo.
Cartão de crédito do PicPay é seguro?
O cartão PicPay é muito semelhante a outros cartões de crédito emitidos por bancos digitais, incluindo Nubank, Inter, C6 Bank, Iti e Neon. Você pode pagar contas ou faturas e fazer retiradas e compras internacionais. Tudo na função de crédito, sem necessidade de gastar um centavo na anuidade ou na emissão do cartão. Não há dúvidas de que o principal atrativo do Cartão PicPay é o cash back grátis em todas as compras feitas com cartão de crédito físico. Para efeito de comparação, o Nubank possui o plano Nubank Rewards, que tem uma mensalidade de 19 reais (228 reais por ano), que agora está entre 1% e 1,25%, dependendo de suas despesas mensais. É quase a taxa de cash back do Banco Inter, variando entre 0,25% e 1%.
O cartão PicPay tem 5% de reembolso, independentemente do valor da compra ou despesas mensais. O único requisito é pagar por meio de um código QR em uma rede aprovada pelo PicPay. Isso não deve ser muito difícil, porque o sistema de pagamentos fintech do Brasil foi amplamente aceito por milhares de instituições no país.
Outra coisa a considerar é que o limite máximo mensal de cash back é de 50 reais, então mesmo que gaste muito dinheiro não pode ultrapassar esse limite. Por sua vez, o Nubank Rewards não impõe restrições sobre o recebimento de dinheiro de volta, mas restringe o uso desse valor para deduzir compras da fatura do cartão. O cartão PicPay deposita o dinheiro de volta diretamente na conta PicPay.
Cartão de crédito do PicPay Cashback
Outra característica marcante é o dinheiro de volta no cartão PicPay. Disponível apenas na função de crédito, todas as compras feitas com o cartão PicPay contará 5% de reembolso do valor total de cada transação. O valor máximo mensal de reembolso é de R $ 50, e o valor será creditado na conta 48 horas após a compra. No entanto, o reembolso do cartão PicPay possui alguns requisitos que merecem sua atenção:
- O reembolso só se aplica a compras feitas com cartões físicos;
- Antes de comprar, você deve registrar seu cartão de crédito em sua carteira PicPay;
- Todas as compras serão calculadas aproximadamente por meio do código QR. Suas compras feitas ao inserir seu cartão PicPay na máquina não podem ser usadas para reembolso;
- Exceto para entidades cadastradas no PicPay Empresas, PicPay Store e sites parceiros que aceitam o serviço PicPay, as compras realizadas por meio de códigos QR na Cielo, Getnet e Rede são compatíveis com cash back.
A política de reembolso do cartão PicPay pode alterar sem aviso prévio. Portanto, a dica é sempre conferir no canal fintech ou na página institucional de recursos relacionados verificando alguma alteração.